Banca Patrimoni Sella & C. svolge valutazioni in tema di sostenibilità che integra nella prestazione del servizio di gestione di portafogli e del servizio di consulenza in materia di investimenti:

Integrando e considerando i fattori ESG (ambientali, sociali e di governance) nella valutazione degli investimenti e nella selezione degli emittenti;
Adottando un sistema di "rating di sostenibilità" (rating ESG) per misurare il livello di sostenibilità di un emittente o di un prodotto. Nello specifico, Banca Patrimoni Sella & C. si basa su rating forniti da provider esterni che valutano i tre fattori ESG ed utilizzano una scala di valori che va da AAA (alto rating ESG/basso rischio ESG) a CCC (basso rating ESG/alto rischio ESG).
Aumentando gradualmente l'offerta di prodotti finanziari sostenibili per arricchire via via il catalogo prodotti e realizzare i presupposti per poter rispondere alle preferenze di sostenibilità espresse dai Clienti.
Fornendo informazioni chiare e comprensibili sui prodotti finanziari con caratteristiche o obiettivi di investimento sostenibile.
Individuando strumenti finanziari sostenibili che possano rispondere alle preferenze di sostenibilità espresse in fase di profilatura dalla Clientela.

Documento informativo sui servizi di investimento

Considerazione dei rischi e dei fattori di sostenibilità nella classificazione e selezione dei prodotti finanziari e nei processi decisionali relativi agli investimenti.

A - Strumenti che investono almeno il 5% in attività che contribuiscono ad un obiettivo di tutela ambientale secondo i criteri di sostenibilità stabiliti a livello UE per le attività economiche considerate ecosostenibili (quali ad esempio la mitigazione dei cambiamenti climatici, l’uso sostenibile delle acque, la prevenzione e la riduzione dell’inquinamento);
B - Strumenti che investono almeno il 30% in attività economiche che contribuiscono a un obiettivo ambientale o a un obiettivo sociale;
C - Strumenti che considerano almeno 4 degli indicatori che esprimono i principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità (c.d. PAI – Principal Adverse Impact), che possono essere di natura ambientale (quali ad esempio gli impatti negativi sulla biodiversità o le emissioni di gas serra) o di natura sociale (quali ad esempio la violazione dei diritti umani o la produzione di armi non convenzionali);
Titoli azionari emessi da emittenti che soddisfino contemporaneamente due requisiti:
1. che abbiano una valutazione positiva sotto il profilo della governance e che non siano coinvolti in settori controversi dal punto di vista della sostenibilità;
2. i cui ricavi derivino almeno in parte da soluzioni di impatto sostenibile oppure si siano impegnati in un percorso di riduzioni delle emissioni di gas serra;
Eventuali certificatiche la banca potrebbe considerare sostenibili a seguito di un’analisi sulle caratteristiche dell’emittente e degli investimenti sottostanti;

Con riferimento ai Fondi di Investimento Alternativi (FIA), considerati gli investimenti tipici di tali prodotti in mercati non quotati, la Banca effettua analisi specifiche valutandone obiettivi, caratteristiche, politiche di investimento e di sostenibilità. Tali prodotti potrebbero pertanto essere classificati dalla Banca come sostenibili anche in presenza di criteri diversi da quelli descritti con riferimenti ai punti A), B) o C);
Obbligazioni, Gestioni di Portafoglio e Prodotti di investimento assicurativi per i quali lo score ESG sia superiore alla soglia di scoring ESG attribuita dalla Banca.

Considerazione dei fattori di sostenibilità in sede di profilatura

Controllo di adeguatezza rispetto ai fattori di sostenibilità

Informativa sulla sostenibilità